こんにちは！！ようこそ、当ブログgcbgardenへ。管理人のsakurabaaa(@sakurabaaa_g)です。
昨日、ロボアドバイザー・Fintechで有名なウェルスナビの口座開設申し込みをしました。
プログラミグ系の内容に追加でさらに資産運用
超初心者のわたしが行う、ウェルスナビ実践レポートも書いていこうと思います！！
プロの方がみたら薄い内容になってしまうかもしれませんが、これから始めようかな！？ と、考えている方の参考になれば幸いです。ついでに金融の知識を実践を通してつけることができたら嬉しいですね。
今回はウェルスナビで資産運用を始めるにあたり行ったことをまとめます。
まずは「無料診断！！」
まずは、自身のリスク許容度を診断します。
ぽちぽちアンケートに答える形式で誰でも行うことができます！
公式サイトウェルスナビ
最後に、診断結果に応じて最適なポートフォリオ（金融資産の組み合わせ）を提案してくれます。
以下、診断アンケートの詳細
Q、現在、何歳ですか？
- 20代
- 30代
- 40代
- 50代
- 60代
Q、年収はおおよそいくらですか？
- 300万円未満
- 300万円～500万円未満
- 500万円～1,000万円未満
- 1,000万円～2,000万円未満
- 2,000万円以上
Q、金融資産はおおよそいくらですか？
- 500万円未満
- 500万円～1,000万円未満
- 1,000万円～3,000万円未満
- 3,000万円～3億円未満
- 3億円以上
Q、毎月の積立額は？
- なし
- 1万円
- 3万円
- 5万円
- 10万円
Q、資産運用の目的は？
- 余裕資金を着実に運用
- 住宅購入のため短期的に運用
- 退職金をしっかり運用
- 子供のための長期的な資金づくり
Q、株価が1ヶ月で20%下落したら？
- 投資資産をすべて売却する
- 投資資産を一部売却する
- 何もしない
- 追加投資を行う
すべての回答が終わるとポートフォリオが出力されます。
ウェルスナビが選んでくれたポートフォリオ
ウェルスナビの無料診断結果ポートフォリオ
リスク許容度は上限いっぱいでした。うん、いろんな意味で安心しました。笑
| 資産クラス | 金額 | 割合 |
| 米国株(VTI) | 10.5万円 | 35.0% |
| 日欧株(VEA) | 9.5万円 | 31.8% |
| 新興国株(VWO) | 4.0万円 | 13.2% |
| 米国債券(AGG) | 1.5万円 | 5.0% |
| 金(GLD) | 3.0万円 | 10.0% |
| 不動産(IYR) | 1.5万円 | 5.0% |
これインデックス投資オタク(←そんなのいるのか?)なら分かると思うんですが、上から3つの銘柄はまさに「VT三分の計」じゃないですか！”薄く広いけどあんま儲からない”分散投資界最強のツールと言われている「バンガード・トータル・ワールド・ストック(VT)」というETFを、「VTI(アメリカ市場)」と「VEA(アメリカ以外の先進国)」と「VWO(新興国)」の3銘柄(=3地域)に分割するとトータルリターンが1%以上もあがるという、ブロガーの「いなぐらパパ」さんが実証されたやり方です。
かなりいけてるスタイルっぽいことはわかりました。
ただよく数値など見るとみんな同じなんですよね。裏を返すと、素晴らしいポートフォリオをみな同じように組んでいるのでしょう。
こればかりは実践してみるしかないですね。
必要情報の登録
次に口座番号などの必要事項を記入し、マイナンバーや免許証で個人が特定できる情報を提出し登録が完了します。
また、ウェルスナビは特定口座に対応しています。特定口座の取引では、ウェルスナビが税金の計算や納付を行ってくれるので、確定申告は原則として必要ありません。
口座開設の手続が完了したらメールでお知らせがくるようです。2~3営業日でできるとのことですので待ちたいと思います。
口座開設のお申し込みを承りました
現在、口座開設の手続を行っています。手続が完了しましたらメールでお知らせします。その時点から、ご登録のメールアドレスとパスワードでログインできます。
何かご質問がありましたら、 本メール にご返信ください。どうぞ、よろしくお願いします。
こちらが口座開設申し込み後のメール内容です。
まとめ
次回は、「口座にお金を入金してみた！！」 を、書こうかなと思います。
まずは無事口座が開設できることを願うばかりです。
いまならウェルスナビの必要資金が１００万円から３０万円にさがっていますので、ハードルは下がり始めやすくなっていますね。
これからの生活がどう変わるのか楽しみです。
LINK口座開設・資産運用の流れ
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この記事を書いた人。
20代。とあるネットベンチャーでがんばる働き屋さん、ブロガー。
書きたいことを気ままに書いてます！
Python、プログラミング、米株、カメラ、野球観戦がすき。趣味は新宿散策。